日本のロボアドバイザー豆知識

みずほ銀行が提供するロボアドバイザー、スマートフォリオとは

スマートフォリオは、2015年の10月にみずほ銀行が提供したロボアドバイザーです。
メガバンクであるみずほ銀行が提供しているということもあり、信頼性も十分あるようです。
また、スマートフォリオは投資に関するアドバイスをしてくれるロボアドバイザーで、アドバイス型のロボアドバイザーです。
スマートフォリオの特徴としては、投資一任型ではないので、NISAやジュニアNISAなどの口座も利用することができます。
また、個人型確定拠出年金のiDeCoでもスマートフォリオを利用できます。
※詳しくは、下記サイトなどを参照下さい。

ロボアドバイザー「スマートフォリオ」のメリット

スマートフォリオのメリットとしは、手数料が安いことが言えます。
手数料は、年率で0.67パーセントです。
投資一任型のロボアドバイザーの平均手数料は年率で1パーセントほどなので、比較すると安いようです。
また、スマートフォリオの高機能版を利用すると、定期的に資産配分のずれを直す提案をしてくれるメリットがあります。
そして、スマートフォリオの高機能版を利用して、年齢や年収、投資経験などの簡単な質問に答えると、希望の保障内容に合った保険商品の選定もしてくれるのです。
スマートフォリオはみずほ銀行の口座を開設していれば無料で利用できる利点があります。
そして仮に自分の運用口座が、源泉徴収ありの特定口座なら、スマートフォリオで運用益が出ても確定申告の必要はないです。
また、スマートフォリオはスマートフォンのウェブサイトも用意されているので、サイトを利用することでスマートフォンだけで全ての申し込みができるメリットもあります。
さらには、サポート体制も整っていて、全国に展開しているみずほ銀行の店頭へ行くと、気軽に質問することもできます。
もちろん、電話やウェブからも問い合わせをすることができます。
スマートフォリオは、投資に関するアドバイスのみを行います。
それなので、投資を実行するのは投資家本人となります。
運用を全て行ってくれるロボアドバイザーと比べるとデメリットになってしまうこともあるようです。
また、投資できる投資信託の種類が少ないのもデメリットです。

ロボアドバイザー「スマートフォリオ」のデメリット

スマートフォリオの診断で出るポートフォリオは、インデックスシリーズと呼ばれる投資信託です。
インデックスシリーズは21種類あり、年率0.41パーセントから1.18パーセント程度という低コストで運用できます。
それなので運用パフォーマンスも良いようですが、他のロボアドバイザーには、さまざまな投資信託ができるロボアドバイザーもあるので、デメリットになると言えます。
スマートフォリオには、高機能版というのがあります。
そして高機能版は、みずほ銀行のインターネットバンキングの、みずほダイレクトを契約すると利用できます。
さらに、契約料も無料です。
必要なのは簡単な手続きのみなので、スマートフォリオを利用するときには、みずほダイレクトの登録も同時にすると良さそうです。
ロボアドバイザースマートフォリオをおすすめできる人とお得なキャンペーンとしては、
スマートフォリオはみずほ銀行の口座を使い、ロボアドバイザーのアドバイスを聞き、ある程度自由に投資したい投資を初めたばかりの人におすすめできるようです。
また、スマートフォリオを扱うみずほ銀行は、定期的にお得なキャンペーンを行っているようなのです。
運用を開始するときには、キャンペーンなどの情報をチェックしてからにすることで、お得に始めることができそうです。

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ロボアドバイザー「スマートフォリオ」のメリット

ロボアドバイザー「スマートフォリオ」のデメリット

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